Conseillers en gestion de patrimoine pour frontaliers
- 01Orméa Patrimoine19/20
- 02Belvédère Patrimoine18/20
- 03Vallorcine Conseil17/20
10 entreprises notéesLe classement
Classements · Gestion de patrimoine
Conseillers en gestion de patrimoine : classements par spécialisation et par région
Frontaliers, chefs d'entreprise, retraite, immobilier : les conseillers évalués sur cinq critères publiés, à comparer dans leur spécialité puis près de chez vous.
Cabinets exemples : fictifs, créés pour la démonstration du site.
Par spécialisation
Un classement par besoin : on ne compare pas un conseil aux frontaliers et un conseil en immobilier sur la même échelle.
Conseillers en gestion de patrimoine pour chefs d'entreprise
- 01Atelier Capital19/20
- 02Arpège Dirigeants18/20
- 03Sémaphore Patrimoine17/20
10 entreprises notéesLe classement
Conseillers en gestion de patrimoine pour préparer sa retraite
- 01Horizon Retraite Conseil18/20
- 02Dune Patrimoine18/20
- 03Clairvie Patrimoine17/20
10 entreprises notéesLe classement
Conseillers en gestion de patrimoine pour investir dans l'immobilier
- 01Pierre Angulaire Conseil18/20
- 02Arcade Patrimoine17/20
- 03Quatre Murs Conseil16/20
10 entreprises notéesLe classement
Par région
Les cabinets évalués, région par région, avec leur spécialité.
Auvergne-Rhône-Alpes
- Atelier CapitalLyon · Patrimoine des dirigeants · 19/20
- Orméa PatrimoineAnnecy · Patrimoine des frontaliers · 19/20
- Arpège DirigeantsGrenoble · Patrimoine des dirigeants · 18/20
- Belvédère PatrimoineLyon · Patrimoine des frontaliers · 18/20
- Vallorcine ConseilChambéry · Patrimoine des frontaliers · 17/20
- Altiplano GestionGrenoble · Patrimoine des frontaliers · 16/20
- Jura Rive ConseilAnnecy · Patrimoine des frontaliers · 15/20
- Équinoxe FrontaliersChambéry · Patrimoine des frontaliers · 14/20
- Cap Retraite AlpesAnnecy · Préparer sa retraite · 14/20
- Clé de Sol ConseilLyon · Investissement immobilier · 14/20
- Pérenne GestionLyon · Préparer sa retraite · 14/20
- Cantons & ConseilGrenoble · Patrimoine des frontaliers · 13/20
Bretagne
- Sémaphore PatrimoineRennes · Patrimoine des dirigeants · 17/20
- Toiture GestionRennes · Investissement immobilier · 15/20
Grand Est
- Sérénité ConseilStrasbourg · Préparer sa retraite · 17/20
- Charpente PatrimoineStrasbourg · Patrimoine des dirigeants · 16/20
- Rhénane PatrimoineStrasbourg · Patrimoine des frontaliers · 16/20
- Haut-Rhin GestionStrasbourg · Patrimoine des frontaliers · 15/20
- Façades & PierreStrasbourg · Investissement immobilier · 15/20
Hauts-de-France
- Tilleul PatrimoineLille · Préparer sa retraite · 16/20
- Flandria ConseilLille · Patrimoine des frontaliers · 15/20
- Cassiopée ConseilLille · Patrimoine des dirigeants · 15/20
- Mur Porteur PatrimoineLille · Investissement immobilier · 14/20
Île-de-France
- Horizon Retraite ConseilParis · Préparer sa retraite · 18/20
- Quatre Murs ConseilParis · Investissement immobilier · 16/20
- Holding & CapParis · Patrimoine des dirigeants · 16/20
Normandie
- Clairvie PatrimoineRouen · Préparer sa retraite · 17/20
Nouvelle-Aquitaine
- Arcade PatrimoineBordeaux · Investissement immobilier · 17/20
- Ondine GestionBordeaux · Patrimoine des dirigeants · 15/20
- Seconde Vie ConseilBordeaux · Préparer sa retraite · 14/20
Occitanie
- Ambre ConseilMontpellier · Préparer sa retraite · 16/20
- Méridienne ConseilToulouse · Patrimoine des dirigeants · 15/20
- Ocre ConseilToulouse · Investissement immobilier · 14/20
- Patio ConseilMontpellier · Investissement immobilier · 14/20
Pays de la Loire
- Dune PatrimoineNantes · Préparer sa retraite · 18/20
- Cap DirigeantsNantes · Patrimoine des dirigeants · 17/20
- Ardoise PatrimoineNantes · Investissement immobilier · 16/20
Provence-Alpes-Côte d'Azur
- Pierre Angulaire ConseilMarseille · Investissement immobilier · 18/20
- Lumière PatrimoineMarseille · Préparer sa retraite · 16/20
- Gouvernail ConseilMarseille · Patrimoine des dirigeants · 14/20
Bien choisir son conseiller
Frontalier : comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine
Fiscalité qui dépend du canton, prévoyance suisse, retraite dans deux pays : les points à vérifier pour choisir un conseiller qui connaît vraiment la situation des frontaliers.
Conseiller en gestion de patrimoine : statuts, rémunération et vérifications avant de signer
CIF, ORIAS, intermédiaire en assurance, carte de transaction : ce que recouvrent les statuts d'un conseiller et comment vérifier ses engagements.
Questions fréquentes
Quel statut doit avoir un conseiller en gestion de patrimoine ?
Pour conseiller sur des placements financiers, il doit être conseiller en investissements financiers (CIF), immatriculé à l'ORIAS et adhérent d'une association agréée par l'AMF. L'immatriculation se vérifie gratuitement sur orias.fr.
Pourquoi un conseiller spécialisé pour les frontaliers ?
Le travail en Suisse et la résidence en France combinent deux systèmes : imposition qui dépend du canton de travail, prévoyance suisse (2e et 3e pilier), assurance maladie avec droit d'option. Un conseiller habitué à ces situations évite les erreurs coûteuses.
Comment est rémunéré un conseiller ?
Par des honoraires, par des rétrocessions versées par les produits recommandés, ou les deux. Il doit vous informer de son mode de rémunération dès l'entrée en relation, dans un document remis avant tout conseil.
Que peut apporter un conseiller à un chef d'entreprise ?
Il articule patrimoine privé et patrimoine professionnel : arbitrage entre salaire et dividendes, épargne salariale, préparation d'une cession ou d'une transmission, protection du conjoint.
Faut-il un conseiller ou un expert-comptable ?
Les deux se complètent : l'expert-comptable tient les comptes et établit les déclarations, le conseiller en gestion de patrimoine construit la stratégie patrimoniale. Les meilleurs dossiers associent les deux.
Que vérifier avant de signer ?
Le statut (CIF immatriculé à l'ORIAS), le document d'entrée en relation, la lettre de mission et le mode de rémunération, en honoraires ou en rétrocessions.
À quel âge faire un bilan retraite ?
Le plus tôt possible pour corriger les trous de carrière et choisir ses placements, et au plus tard une dizaine d'années avant le départ pour garder des marges de manœuvre.
Que contient un bon bilan retraite ?
Une reconstitution de la carrière, une estimation des pensions par régime, l'âge de départ possible, le niveau de revenus visé et un plan d'épargne pour combler l'écart.