Classement exemple : entreprises fictives, créées pour la démonstration du site. Les notes ne correspondent à aucune entreprise réelle.
Le podium
Le tableau comparatif
| 01ex æquo | Horizon Retraite Conseil Lauréat 202610 à 24 salariés | Paris | 18/20 | 4/4 | 4/4 | 4/4 | 3/4 | 3/4 | 6 novembre 2026 |
| 01ex æquo | Dune Patrimoine Lauréat 202625 à 49 salariés | Nantes | 18/20 | 4/4 | 3/4 | 3/4 | 4/4 | 4/4 | 6 novembre 2026 |
| 03ex æquo | Clairvie Patrimoine Lauréat 20265 à 9 salariés | Rouen | 17/20 | 4/4 | 3/4 | 3/4 | 4/4 | 3/4 | 6 novembre 2026 |
| 03ex æquo | Sérénité Conseil 10 à 24 salariés | Strasbourg | 17/20 | 4/4 | 3/4 | 4/4 | 3/4 | 3/4 | 6 novembre 2026 |
| 05ex æquo | Ambre Conseil 1 à 4 salariés | Montpellier | 16/20 | 3/4 | 4/4 | 3/4 | 3/4 | 3/4 | 6 novembre 2026 |
| 05ex æquo | Lumière Patrimoine 1 à 4 salariés | Marseille | 16/20 | 3/4 | 3/4 | 4/4 | 3/4 | 3/4 | 6 novembre 2026 |
| 05ex æquo | Tilleul Patrimoine 5 à 9 salariés | Lille | 16/20 | 3/4 | 3/4 | 4/4 | 3/4 | 3/4 | 6 novembre 2026 |
| 08ex æquo | Cap Retraite Alpes 5 à 9 salariés | Annecy | 14/20 | 3/4 | 3/4 | 3/4 | 3/4 | 2/4 | 6 novembre 2026 |
| 08ex æquo | Pérenne Gestion 1 à 4 salariés | Lyon | 14/20 | 3/4 | 3/4 | 3/4 | 3/4 | 2/4 | 6 novembre 2026 |
| 08ex æquo | Seconde Vie Conseil 10 à 24 salariés | Bordeaux | 14/20 | 3/4 | 3/4 | 3/4 | 2/4 | 3/4 | 6 novembre 2026 |
Note sur 20 = somme des cinq critères notés de 0 à 4. À note égale, le rang est partagé (ex æquo) ; l'ordre d'affichage suit alors la satisfaction client puis l'ordre alphabétique. Aucune entreprise ne paie pour figurer dans ce classement ni pour y monter.
Ce que montrent les notes
2 entreprises obtiennent la meilleure note (18/20). Les trois premières se distinguent surtout sur le critère « transparence des tarifs ». Le critère le moins bien noté de l'ensemble est « engagements ». L'écart entre la première et la dernière entreprise évaluée est de 4 points sur vingt.
Analyse calculée à partir des sous-notes publiées dans le tableau, sans autre source.
Les 10 entreprises en détail
Horizon Retraite Conseil
18/20Bilans retraite détaillés et stratégie d'épargne pour les salariés et cadres.
Voir la fiche détailléeDune Patrimoine
18/20Préparation de la retraite des indépendants et des professions libérales.
Voir la fiche détailléeClairvie Patrimoine
17/20Préparation de la retraite et organisation des revenus après la fin d'activité.
Voir la fiche détailléeSérénité Conseil
17/20Organisation des revenus à la retraite et transmission aux enfants.
Voir la fiche détailléeAmbre Conseil
16/20Cabinet orienté vers les futurs retraités du secteur public et des professions de santé.
Voir la fiche détailléeLumière Patrimoine
16/20Bilans retraite pour les fonctionnaires et agents publics.
Voir la fiche détailléeTilleul Patrimoine
16/20Accompagnement des couples dans la préparation de la retraite et de la transmission.
Voir la fiche détailléeCap Retraite Alpes
14/20Accompagnement des carrières mixtes France et étranger.
Voir la fiche détailléePérenne Gestion
14/20Plans d'épargne retraite et arbitrages de placements pour les quinquagénaires.
Voir la fiche détailléeSeconde Vie Conseil
14/20Bilans retraite et choix entre rente et capital pour les salariés du privé.
Voir la fiche détailléeMéthode et limites
- Transparence des tarifs : Prix publiés ou communiqués par écrit avant tout engagement, sans frais cachés.
- Satisfaction client : Avis clients vérifiés sur plateformes indépendantes et enquête auprès de clients tirés au sort.
- Expertise et labels : Diplômes, certifications et labels obligatoires ou reconnus dans le domaine.
- Réactivité : Délai de réponse mesuré lors de demandes anonymes (client mystère).
- Engagements : Garanties, médiation, politique RSE et conditions de résiliation.
Chaque entreprise fournit ses justificatifs selon le même protocole (labels, assurances, grille tarifaire). Nous vérifions les retours clients et mesurons la réactivité par des demandes anonymes. Une information non fournie est signalée comme telle et n'est pas transformée en faute.
Limites : classement non exhaustif, établi sur les entreprises évaluées à la date du relevé. Les critères ne mesurent ni la santé financière ni la taille des entreprises.
Questions fréquentes
À quel âge faire un bilan retraite ?
Le plus tôt possible pour corriger les trous de carrière et choisir ses placements, et au plus tard une dizaine d'années avant le départ pour garder des marges de manœuvre.
Que contient un bon bilan retraite ?
Une reconstitution de la carrière, une estimation des pensions par régime, l'âge de départ possible, le niveau de revenus visé et un plan d'épargne pour combler l'écart.
Le relevé officiel suffit-il ?
Le relevé de carrière disponible sur info-retraite.fr est la base. Le conseiller vérifie ses erreurs éventuelles et construit la stratégie d'épargne autour.
Classement mis à jour le 6 novembre 2026 · méthode v1. Aucune entreprise ne paie pour figurer dans ce classement ni pour y monter. Contester un résultat